兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行遭美國監理單位重罰，美國紐約州金融廳（NYDFS）更在裁罰合意書中重批兆豐銀漠視法律、內控極為貧乏，甚至被批是「空殼」，但從各種資料陸續浮現後，被重罰只是早晚的事。根據兆豐銀行2013年年報中便載明巴拿馬分行2010年便違反洗錢規定，且在2012年遭罰款2萬美元，但從總行到金管會均未重視，然後紐約分行又繼續違規，繼續漠視，以致於案情不斷悶燒而爆發，包括兆豐內部以及金管會的監理機制形同虛設，美國佬說法恐怕並沒有太超過。
兆豐銀行紐約分行遭美國指控違反洗錢防制規定，違法目標正是指向與兆豐銀巴拿馬分行的交易，儘管各界質疑這些設立在巴拿馬帳戶為何，及這些被認為違規的匯款為何，但從資料來看，顯然這些違規兆豐銀內部也早已知情。
立委黃國昌今日找出兆豐銀行2013年年報，年報中在違法受處分及主要缺失與改善情形說明當中，已經清楚寫著「本行巴拿馬地區分行因2010年未能符合當地之洗錢防制規定，經當地監理機關於102年.3.12核處美金2萬元罰款。」且年報中還表示已經改正並將法律遵循報告書納入規範、並任命「獨立的法遵主管」，黃國昌認為兆豐銀並未以此為鑑，放任紐約分行繼續違規。
此外，黃國昌強調，兆豐銀紐約分行經理劉明榮在2011年就任時，先前就是擔任巴拿馬分行經理，卻對這些問題持續漠視，兆豐銀對巴拿馬與紐約分行的可疑帳戶與關係，不能推諉不知，甚至還持續違法，而且「持續的沒有設置獨立法遵主管」。
值得注意的是，兆豐金前董座蔡友才也在向媒體喊冤的說明中坦言，2010-2011年巴拿馬曾要求各國銀行需全面清查在巴馬拿開戶的客戶資料，當時兆豐銀因此清查關閉90個無法聯絡負責人的帳戶，依巴馬拿銀行管理局要求「直接關閉」這些帳戶，依照巴拿馬洗錢防制法令，這些空戶再有資金進入，直接退回款項即可，證明巴拿馬分行問題總行早已瞭解。
但從後續發展來看，兆豐銀紐約分行不但沒有因巴拿馬分行遭罰而重新檢視內控機制，甚至以為關閉後的帳戶匯回即可，沒有警覺美方當地法令的嚴謹程度而做改善，這點似乎也被美方盯上。
兆豐國際商銀2013年年報揭露巴拿馬分行遭處分與改善措施。資料來源：兆豐銀年報
民進黨立委王定宇今日與同黨羅致政、蘇震清一同舉行記者會也透露，從美國NYDFS的裁罰同意令（consent order）羅列的各點中，可以發現很可能兆豐銀紐約分行從2012年就被注意到有問題。
王定宇指出，雖然美方金檢報告在今年（2016）的2月出爐，兆豐銀則在3月24日答覆，但是這份DFS金檢報告，呈現的是2015年第一季，金檢人員到銀行檢查銀行2014年9月止的作業。
不過在同意令中也說明該次檢查也會一併關注是否落實執行2013年金檢單位的改善要求。代表早在2013年的金檢，銀行就可能不合格了，所以要有corrective actions（糾正措施），沒想到2015年首季的檢查，發現兆豐的問題更多。
王定宇表示，一般來說，美國金檢單位每年都會來銀行金檢，以兆豐的規模，可能會有30位左右的金檢人員，到銀行金檢兩個月，其中每個星期都會和銀行高層會議，更新金檢的進度及問題，讓銀行可以每週即時解釋及補救，待全部檢查完畢會與銀行高層開會（exit meeting ），明白告訴銀行所有檢查的結果，讓銀行有充分的時間答辯。
王定宇說明，若問題嚴重，會要求總行高層參加，甚至要求董事會成員參加，以兆豐銀的嚴重性，總行甚至金管會至少應該在2015年3月份，就應該知道此事，甚至可能早在2013年的金檢就知道有問題，這次重罰應該是兆豐銀長期的失職放任洗錢漏洞引起。
他質疑他質疑，為何兆豐銀會隱匿至今？兆豐銀有官股代表，這是高層都知道的事，難道當時的金管會、財政部都不知？他們是何時才知？除了美國以外，兆豐銀在其他國家有無捲入洗錢弊端？
