銀行過去以各種方式，甚至採一條龍服務來銷售人民幣TRF（目標可贖回遠期契約），卻因為人民幣貶值讓不少客戶損失慘重，金管會從去年開始啟動專案金檢，陸續限縮TRF業務，今(13)日再針對銀行違規部分祭出重罰，共有中國信託、國泰世華、台北富邦、元大、日盛、大眾、永豐遭糾正處分且限制新承作衍生性商品業務，而因中信、富邦與國泰缺失最嚴重且未改善，再遭重罰600萬。
銀行銷售TRF問題衍生不少糾紛，甚至因人民幣貶值而血本無歸，立委黃國昌在立院上會期質詢時更表示接獲檢舉，有銀行開辦TRF「一條龍」服務，若有客戶想買TRF，銀行可以從OBU開戶到編制財報，讓客戶有資格可以購買，要求金管會徹查。而今日立院開議，立委吳秉叡也針對TRF亂象，再次提出質詢，要求政院必須正視這個問題，否則受害的影響層面恐難想像。
而金管會則從去年起展開TRF專案金檢，的確也發現部分銀行確實有「一條龍」服務的情形，又以大型民營銀行情況最嚴重，因此祭出重罰。
金管會今日公布開罰名單，包括中國信託、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾以及永豐均遭到糾正處分，其中國泰世華、台北富邦與永豐三家銀行，在金管會三波懲處中，都受到行政裁罰。
這次新一波懲處，金管會下令七家銀行全被禁止承作部分外匯選擇權衍生性金融商品業務，像是複雜型高風險商品、境內不保本結構型商品等等。此外，金管會針對情節嚴重程度再對銀行處以罰款，其中又以中國信託、台北富邦銀行、國泰世華這3家銀行缺失較嚴重，甚至有多項缺失經金管會再次查核後還是沒有改善，因此予以重罰 600 萬，另外，元大及日盛則開罰 400 萬元，至於另外 2 家大眾與永豐銀情節比較輕，未課處罰鍰。
金管會表示，上述遭罰的七家銀行，應該提出檢討改善報告並提報董事會，限期檢討督導企金業務部門及相關人員的責任疏失與適任性、獎酬制度。同時，金管會也要求對於有缺失的承辦人員、主管及法遵人員，必須確實依規定，在處分日起一年內接受主管機關認定的再教育課程訓練。
資料來源：金管會
