華南金控旗下華南銀行內控出嚴重大紕漏！金管會今（8）日表示，檢調主動偵辦不法集團後才發現，華南銀行大台北地區某分行遭犯罪集團在短短一年多時間，超貸房貸34件，金額高達5.2億元，且全用來做「無本金炒房」，且華銀也是在檢調調查後才發現，金管會表示，華銀內部控制與內部稽核明顯有疏失，除重罰300萬外，也命令解除經手行員職務。
金管會指出該犯罪集團是以無本金炒房手法，先利用人頭買房，再以各種假造的資料並虛報實際購屋金額，比實價登陸高出2-3成，再加上辦理裝潢貸款100萬元，使貸款成數拉高到8成，甚至還曾達實際購屋的99%，幾乎是無本金的炒房，累計超貸金額高達5.2億元，且已經產生2.7億元逾期放款。
該犯罪集團採用這種手法於2013年11月開始到2015年2月間，陸續向華銀超貸房貸34件，過程中因華銀辦理房貸業務時，未建立身辦文件覆核的確認機制，也未確實辦理不動產鑑價，內部徵信、授信審查作業也未確實，導致犯罪集團利用偽造貸款相關資料取得貸款，同時因犯罪集團初期繳款均正常，因此銀行也未再第一時間發現。
金管會表示，這個犯罪集團除利用人頭向銀行超貸炒房之外，更特別的是，在人頭買賣完房屋後，因為怕遭到人頭戶黑吃黑，因此購屋不久後，便又會向華銀辦理不動產信託，確認產權。
此外，犯罪集團在這34件超貸案件中，有25件都集中在同一名行員經手，該行員甚至為使房貸案件順利通過，還私自塗改客戶資料，目前華銀該行員已經離職，至於是否是共謀，金管會則表示，檢調並未查到該行員有與犯罪集團有資金往來紀錄，檢調也還在持續追查中。
且該犯罪集團超貸案件有40多件，但光在華銀辦理就有34件，且多達25件由同一名行員經手，官員表示，該行員為使房貸案件順利通過，私自塗改客戶資料，同時華銀在整體超貸事件中內控也出現未覆核確認契約內容、確實辦理房屋鑑價等重大缺失。
金管會指出，一般內控內稽缺失依罰則開罰為200萬罰金，但華銀這件案子情節過於重大，因此罰金增加到300萬元，並命令華銀解除該行員職務。
