兆豐金控旗下兆豐銀行今（18）日發布重大訊息，由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準，遭罰2900萬美元（折合新台幣約8.7億元）。
兆豐金總經理楊豊彥表示，此項裁罰是2016年紐約分行遭到紐約州金融服務署（NYDFS）遭罰1.8億美元的後續，由於美國聯邦準備理事會（FED）轄下美國聯邦儲備銀行（FRB）及伊利諾州金融廳（IDFPR）在2016年底前陸續針對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行金檢，在17日簽署裁罰令，裁罰2900萬美元（約折合新台幣8.7億元）。
楊豊彥指出，自2016年8月19日與NYDFS簽署合意令後，已投入超過新台幣10億元改善法令遵循及洗錢防制，包括改組董事會、全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，並依照DYDFS指定的法令遵循顧問檢視意見提出改善計畫，FRB也對兆豐銀的改善方向表示肯定。
此外，兆豐銀今天也同步揭露，在2016年9月巴拿馬分行遭當地銀監局全面查核，指出包括公司治理、風險控管及洗錢防制有多項缺失，遭罰125萬美元（約折合新台幣3750萬元）。
財政部今也發布新聞稿指出，美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制，由聯邦及所在地州政府共同監理。2016年8月紐約州金融署（NYDFS）對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰合意令後，美國聯邦儲備銀行（FRB）即以2016年6月30日等為查核基準日，對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行回溯金檢。
財政部表示，查核結果是美國聯邦準備理事會（FED）對已存在同一類型制度缺失予以裁罰，屬於不同監理機關對同型缺失進行處分，並非兆豐銀後來發生新缺失，亦無涉洗錢等不當情事，且FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。
財政部強調，身為股權管理機關，兆豐銀行裁罰事件發生後，財政部即派任兆豐金及兆豐銀行的董事長與總經理，全面改組兆豐銀行董事會，強化董事會監督功能，督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。兆豐銀行董事長張兆順、總經理楊豊彥上任後，亦多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通，並全面檢討防制洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等，投入金額逾新台幣10億元，對於提升法遵及洗錢防制機制，應有相當助益。
財政部指出，後續也將從制度面及實務面上，持續精進公股管理作為。先前已修正股權管理規範，增訂重大事件通報機制、強化董事及董事會督導責任及積極作為義務、加強公股代表考核成效等。本次與FED金檢協商過程，財政部皆充分掌握重要進度，並立即指示具體辦理方向，積極督導降低衝擊，相信已發揮應有功能。
