近來大型行庫內控接連出包，繼兆豐銀假美鈔、華南銀被騙房貸之後，就連台灣中小企業銀行也趕流行，爆出內部銀行行員違規冒貸以及挪用客戶款項長達9年時間，且金額超過新台幣2000萬元，今（24）日遭金管會重罰400萬元，並令解除行員職務。
金管會銀行局副局長呂蕙容表示，這起問題內控事件，是台企銀在辦理客戶轉期徵信時，客戶因發現並沒有動撥貸款，經過調查之後才發現，台企銀自己內部行員從2006年3月至2015年3月，在長達9年期間，竟冒貸及挪用客戶款項，且違規冒貸挪用客戶款項還共有6戶，其中包括企業戶、房貸戶等，金額逾2千萬，案發後行員已全數歸還銀行，銀行及客戶所幸沒有任何損失。
金管會指出，該行員違法情事涉及存、放款業務部門，辦理大額通貨交易時，疏於確認客戶身分、內控機制未落實執行，違反洗錢防制法、銀行法，因此核處新台幣400萬元，並命令解除該行員職務。
