針對兆豐金旗下兆豐銀遭美國紐約金融廳（DFS）重罰一案，金管會以及政院督導小組今（2）日陸續召開會議，會中確認兆豐銀的確涉有六大缺失，包括兆豐銀紐約分行沒有防制洗錢作業的完整內部手冊，對防制洗錢沒有充分瞭解，且在DFS已經即將採取監理行動後，兆豐銀總裁未出面協調也未及時派員赴美溝通，因而錯失良機，也未對董事會提報，過去經營又太側重績效，對法遵過度成本撙節等問題。而政院監督小組也決定，將待釐清責任後，由財政部要求兆豐銀依法對失職的董事提起民事訴訟求償。
行政院今（2）日召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第二次會議，由小組召集人林錫耀副院長主持，除小組委員外，亦邀請金管會、法務部、財政部相關部會及證券投資人及期貨交易人保護中心列席。
今日會議中監督小組聽取專案小組對兆豐銀按初步調查結果，並要求金管會立刻對外公布。因此金管會晚間也公布初步調查結果，認定兆豐銀遭重罰一案，兆豐銀存在六大缺失。
首先是內部法遵部分，金管會調查發現兆豐銀紐約分行沒有防制洗錢作業的完整內部手冊，可對防治洗錢為充分了解；而在美方金檢之後，兆豐銀知道紐約分行極有可能遭DFS採監理行動後，卻未及時派員赴美督導、溝通，導致錯失協助良機，即便DFS出具檢查報告後，兆豐銀總行還是未派員赴美溝通；此外，在過程中，兆豐銀總裁也未出面協調，導致紐約分行未能向DFS提供完整說明。而兆豐銀對有「重大缺失」的主管機關檢查報告，又未建立立即通報董事會的機制，加上過去兆豐銀側重業務績效，過度強調包含法遵在內的成本撙節等六項重大缺失。
金管會表示，在8月26~29日期間，金管會已經分別約談兆豐銀前董事長、總經理、業務督導副總經理、總稽核、法遵長、紐約分行經理及法遵主管、董事及監察人等共計28位人員，在初步綜整發現的缺失後，將持續進行資料分析比對，並釐清相關責任歸屬，預計於9月底前提出行政調查報告。
不過在這次初步調查報告出爐後，督導小組認為還有部分問題尚未釐清，包括：2015年1至3月，DFS針對兆豐銀行紐約分行進行實地檢查後，紐約分行事後是否有向總行提報，兆豐銀行總行是否有向金管會提報？兆豐銀行總行是否有依規定對分行辦理專案檢查？另，目前約詢名單中，僅有現任紐約分行經理，卻未見約詢當時金檢時的分行經理，因此，要求專案小組應掌握紐約及巴拿馬等地分行歷年法遵人員聘雇情形，並進一步約詢與事件有關的分行經理，以究明相關人員之責任，並使事件過程完整呈現。
此外，針對兆豐銀一案是否提起民事訴訟求償的評估，經小組經討論後認為，請財政部俟具體事實及證據明確後，要求兆豐銀行依法對失職董事提起訴訟追償，並請投保中心以股東身分發函提醒兆豐金控獨立董事，提醒其依法行使監察人職權，查明釐清，必要時並追究相關人員責任。
