勞動基金包含廣大勞工朋友的退休金、保險金,政府幫忙拿去投資,在金融市場動盪之際,果然難逃虧損命運。根據勞動部勞動基金運用局今(1)日公布去年度勞動基金投資效益,規模近3兆元的整體勞動基金去年賠了66億元,報酬率是-0.24%,其中與民眾最相關的新制勞退基金虧損13.1億元,報酬率-0.09%,如果以新制1045萬個帳戶數來看,去年平均每人就虧了125元。
目前整體勞動基金規模為2兆9633億元,去年虧損66億元,報酬率-0.24%,相對去年國際股市表現波折,MSCI全球股票市場指標年報酬率僅-2.36%,就連被認為是保本投資的標的債券,巴克萊全球綜合債券市場指數年報酬率也達-3.15%,表現全數翻黑,以致於勞動基金投資也轉為虧損。
據勞動部指出,勞退新制從2005年開辦以來,這第三次出現帳戶虧損情形,前二次分別發生在2008年金融海嘯,以及2011年歐債危機,當時平均每個帳戶虧損2539以及3056元。2014年、2013年因為新制勞退基金投資獲益,每位勞工帳戶則多有收益。
除了規模達1.5兆元勞退新制虧損之外,規模有6595億元的舊制勞退虧損34.7億元,收益率也只有-0.58%,勞保基金規模6574億元,虧損35億元、收益率負0.55%;就保基金規模1034億元,但有盈餘14.1億元,收益率為1.4%、職災保護專款107億元,盈餘有1.1億元、收益率1%;積欠工資墊償基金規模有110億元,盈餘1.5億元、收益率1.47%。
勞動基金運用局指出,勞退基金去年面臨投資虧損主要因為國際經濟遭遇希臘債務危機、美國升息猶豫、中國景氣趨緩、原油與大宗商品持續大跌等諸多利空因素,全球金融市場劇烈震盪,導致無論股、債均大幅下跌,就連台股加權股價指數全年也下跌10.41%。
勞動基金運用局表示,2015年雖然勞退新制每個帳戶虧損125元,但2014年勞退新制基金賺了近754億元,平均每個帳戶賺7525元,所以去年虧損的「僅是前年賺的零頭」。另外,從2008年基金開始多元投資以來,到去年底新制勞退基金共賺了1826億元,平均收益率2.91%,比最低保證收益還多了962億元。